Dünya, Fed’in şahinleştiği, emtiaların üzdüğü, doların tüm dünyada değer kazandığı, faizlerin ise artık para politikalarıyla bağının koptuğu bir döneme girdi.
Şirketlerden bazılarının finansal performansında pandemi dönemiyle birlikte ortaya çıkan ivmenin kaybolması, haliyle portföylerde hisse değişimlerini de beraberinde getiriyor.
Tüm bu koşullar altında, bir emeklilik fonu yatırımcısının profesyonel fon yöneticilerinin stratejisini de yakından takip etmesi gerekiyor.
Dünya'dan Berfin Nilgün Çipa ve Barış Erkaya'nın haberinde, yatırımcının emeklilik birikimini yükselen enflasyon karşısında ezdirmemenin bir yolunu bulması, bunu yaparken de piyasalardaki volatiliteyi düşünerek daha düşük riskli fonları da kapsayan bir fon sepeti yapması öneriliyor.
Özellikle de kıymetli maden fonlarının yüzde 3’ten fazla aylık kayıp yaşadığı göz önüne alındığında, bir sepetin neden önemli olduğunun daha iyi anlaşılacağını belirten haber şöyle devam ediyor:
"Bu açıdan son 1 ayda getiri bazında her bir fon kategorisinin şampiyon emeklilik fonlarını araştırdık. Fonbul.com verileri üzerinden yaptığımız analize göre Nisan ayının en çok getiri sağlayan emeklilik fonu kategorisi endeks fonları oldu. Onu hisse senedi fonları izledi. Katkı fonları, değişken fonlar ve standart fonlar izlerken en az getiri sağlayan fonlar olarak ise dar bir fon kategorisi olan yaşam döngüsü ve hedef fonları izledi. Kıymetli maden fonları ise Nisan’da net zarar yazdı."
Fon Fortföyünü değiştirecekler dikkat
Mayıs ayı fon portföyü dağılımı için kritik. Emeklilik fonu yatırımcılarının bu noktadan itibaren özellikle hisse senedi fonlarında daha detaycı bir yaklaşıma girmesi gerekiyor. Karlılık büyümesi süren ve ucuz kalmış hisselerle portföyünü değiştiren emeklilik fonlarının daha yüksek performans sergileyeceği bir döneme giriyoruz. Ayrıca borsanın düştüğü ve hisse senetlerinin ucuzladığı bu dönemde portföyündeki hisse oranını daha ucuz fiyatlardan artıran emeklilik fonlarının endeksteki yeniden yukarı dönüşte yüksek performans yakalaması olası görülüyor.