Bloomberg

Avrupalı düzenleyici kurumlar, Cuma günü bölgedeki 91 bankaya yönelik açıklanacak stres testlerini üç farklı senaryoyla detaylandırmayı planlıyor. En zor koşulların belirlendiği senaryoya ise ’şok’ ismi veriliyor.

Avrupa Bankacılık Denetleme Kurulu’na (CEBS) ait belgelere göre, ilk senaryoda, bankalar 2011 yılı için belirlenen bir gösterge düzeye göre tier 1 olarak bilinen ana sermaye yeterlilik oranlarını açıklayacaklar.

İkinci senaryoda bankalar ters bir durum olması durumunda ortaya çıkacak tabloyu masaya yatıracak.

ŞOK SENARYOSU

Sonuncu olan ve ‘şok’ diye adlandırılan senaryoda ise, bankalar kayıtlarındaki borçlarından edecekleri olası zararlarla birlikte, borç krizinden sonra bilançolarına yazacakları ek zararları da açıklayacak.

Almanya, Münih merkezli araştırma şirketi Merck Finck & Co.’nun analistlerinden Konrad Becker, muhasebe kurallarına göre, bankaların, borçlu ülkenin borcunu ödeyememe olasılığı baş gösterdiğinde, ellerindeki tahvilleri piyasadaki fiyatlara göre ayarlamak zorunda olduğunu söyledi.

Adının gizli tutulmasını isteyen, konuyu yakından takip eden bir kaynak, şok senaryosunda herhangi bir Avrupa ülkesinin iflas etme olasılığının dahil edilmediğini de söyledi.

Bu senaryoda, hükümet tahvillerinin getirilerinin yükselmesinin, borçlanma maliyetlerini artıracağı, özel sektördeki iflas oranlarını yükselteceğini ve bunun sonucunda da kredi veren bankaların bilançolarına zarar yazacağı belirtildi.

ABD STRES TESTLERİ

CEBS, Avrupa’da ulusal bankacılık idarelerini kontrol ediyor ve düzenlemeler konusunda Avrupa Birliği’ne (AB) politika tavsiyelerinde bulunuyor.

Stres testleri, kıtadaki 91 bankanın hem resesyon yaşanması hem de ellerindeki devlet tahvillerinin değer kaybetmesi durumunda ayakta kalıp kalmayacaklarını görmek amacıyla uygulanıyor.

*Bu haber Bloomberg haber ajansında "European Bank Stress Tests Said to Describe Three Scenarios" başlığıyla yayımlanmıştır.

hurriyet.com.tr